CECAS y UPSA sellan un acuerdo para impulsar la formación en seguros





  • CECAS, la Escuela de Negocios de Seguros, y la Universidad Pontificia de Salamanca (UPSA) firmaron ayer un convenio de colaboración para impartir la nueva formación que establece la Ley de Distribución de Seguros con certificado universitario
  • La rúbrica se ha enmarcado en una jornada dedicada al futuro de la formación profesional en seguros a la luz de la recién aprobada Ley de distribución
  • El subdirector general de Autorizaciones, Conductas de Mercado y Distribución de la DGSFP, Raúl Casado, ha explicado los nuevos requisitos formativos que, por primera vez, se aplican a todos los actores del sector


6/03/2020.- CECAS, la Escuela de Negocios de Seguros, y UPSA, Universidad Pontificia de Salamanca, firmaron ayer por la tarde en el campus de Madrid de la instituciónacadémica, un convenio que permitirá impartir la nueva formación establecida por la Ley de Distribución de Seguros con certificado universitario. Las encargadas de rubricar el acuerdo han sido Elena Jiménez de Andrade, presidenta del Consejo General de Colegios de Mediadores de Seguros, y Miriam Cortés Diéguez, rectora de la UPSA.

En la bienvenida del acto, Cortés expresó al Consejo General el agradecimiento de la institución que dirige “por haber confiando en la universidad y, en concreto, en la Facultad de CC del Seguro, Jurídicas y de la Empresa” que inició su trayectoria en la formación aseguradora en 1992. “Esperamos no defraudarles y estamos a su disposición para lo que precisen”, concluyó.

Por su parte, Jiménez de Andrade devolvió el agradecimiento a la UPSA “por esta acogida” y destacó que tanto para el Consejo General como para el CECAS “la formación es el núcleo y el pilar de nuestra actividad”, por lo que “es un privilegio sellar este acuerdo con la universidad”, que le sirve al mismo tiempo para cumplir uno de sus objetivos y compromisos como institución representativa de la mediación colegiada.

Más formación continua

A continuación, se desarrolló una jornada en la que se expusieron las claves sobre el futuro de la formación profesional en seguros, a la vista del recientemente aprobado Proyecto de Ley de Distribución de Seguros y a la espera de que la normativa de formación se vea concretada vía resolución por la DGSFP.

En representación de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, Raúl Casado, subdirector general de Autorizaciones, Conductas de Mercado y Distribución, subrayó como “punto muy importante” de la nueva legislación, fruto de la Directiva de Distribución de Seguros (IDD, por sus siglas en inglés), que se exija por primera vez formación reglada a los empleados de las entidades aseguradoras y no solo a los mediadores de seguros. “Es bueno para el sector en su conjunto y hace que el principio de reglas de juego iguales para todos se aplique de manera efectiva”. Además, Casado se refirió a la diferenciación que se hace de la formación que requieren los productos de No Vida, por un lado, y los de Vida, por otro, y especialmente los de Vida-Ahorro, por influencia de la normativa MiFID. De aquí se deriva otra distinción sobre los productos de inversión basados en seguros, “los conceptos de asesoramiento y de información, venta asesorada y venta informada, conceptos MiFID que en el ámbito asegurador deben aplicarse donde procede, el de la inversión”.

 Una tercera novedad es la que tiene que ver con la duración de los cursos “que el legislador ha reducido. Hasta ahora la duración máxima es hasta 500 horas para el Grupo A”. La filosofía de la nueva normativa es reducir las horas necesarias para acceder a la profesión, sobre todo en el Grupo A, y potenciar el ámbito de la formación continua”. Por lo tanto, el nuevo tope del que será el Grupo 1 será de 300 horas, mientras que la formación continua pasa de contabilizarse en períodos de tres años a ser de solo uno, “para que no se difiera en el tiempo”, argumentó Casado. “Esto no supone borrar de un plumazo todo lo que había hasta ahora, ya que quien hasta ahora había acreditado tener la formación para ejercer el máximo nivel de la profesión como el de corredor de seguros, estará convalidado”.

 El subdirector general de Autorizaciones, aseguró que “sin calificarla de disruptiva con el período anterior”, la nueva legislación del sector introduce, en el ámbito formativo “novedades importantes”, como la ya citada denominación de ‘venta asesorada’ que se reserva “fundamentalmente, a los productos de inversión basados en seguros”, lo que conllevará potenciar su formación. “Creemos que esto es muy bueno desde el punto de vista de la tendencia de mercado”, opinó Casado, en referencia a la tendencia generalizada hacia la “gestión patrimonial”. Dicha tendencia requerirá que los mediadores que se quieran dedicar, sobre todo, al ramo de Vida, tengan “una formación más completa de la que seguramente tenían hasta ahora”, ya que las “principales aseguradoras” tienden a cubrir el ciclo de vida completo del cliente y necesitan, por lo tanto, una oferta integral de productos que ofrecerle.

 Por último, avanzó que el futuro reglamento que recogerá todos estos requisitos estará listo “en los próximos meses” mientras invitaba al sector a colaborar: “Todavía estamos a tiempo y bienvenida sea cualquier aportación que el Consejo General o cualquier otro interesado como centros de formación o universidades nos quiera hacer llegar”.

Los retos del mediador

En un segundo bloque, se analizaron los retos formativos de los mediadores desde dos puntos de vista. Del primero de ellos, el profesional, se ocupó Javier Barberá, presidente del CECAS. En su intervención, precisó que, para este colectivo, cumplir los requisitos formativos “es fundamental, es una exigencia, pero creemos más en las leyes del mercado que nos obligan a que nuestros mediadores estén perfectamente formados y que afronten los retos que tienen”. Entre ellos, los cambios legislativos, del modelo de distribución, hábitos de compra “y sobre todo en la relación con el cliente”, en una economía “que valora ante todo la cualificación y el servicio” y que genera consumidores “mucho más informados y exigentes”. De ahí que, según explicó Barberá, el CECAS no se puede limitar “al simple hecho de emitir certificados”, sino que busca que “más allá de cumplir la legalidad, nuestros mediadores estén formados y diferenciados respecto a otros competidores”. “De la calidad de la educación y no solo de la cantidad, dependerá también el éxito de nuestros mediadores”, insistió. Desde esa óptica, la alianza con la UPSA responde a una apuesta “por el conocimiento más que por el cumplimiento”. “Es la primera piedra de una relación a largo plazo que nos permitirá elaborar propuestas continuas de formación en posgrados, cursos superiores y por qué no en títulos académicos que elaboraremos de forma conjunta”, anunció.

 Del segundo punto de vista, el de la universidad, se encargó Luis Rivas, decano de la Facultad de CC. del Seguro, Jurídicas y de la Empresa. En la era de una incertidumbre constante, creciente y en todos los ámbitos, desde la que provoca el coronavirus hasta las dudas sobre el tipo de coche que conduciremos dentro de cinco años, Rivas se preguntaba “¿cómo puede cualquier agente económico, como un mediador, o cualquier persona afrontar la incertidumbre? La respuesta es formación”. Detalló, asimismo, algunos de los cambios que se observan en el mercado de trabajo: “El año pasado las ofertas que tienen que ver con la Formación Profesional superaron las que hacen referencia a estudios universitarios”. “El modelo está cambiando”, y por esa razón la universidad está “difuminando esa división que históricamente hemos hecho en nuestro país, de manera equivocada”, entre las dos esferas. Finalmente, ofreció algos datos sobre otro cambio de modelo hacia un aprendizaje continuo que “ya no es opcional, sino que forma parte de la estrategia de Naciones Unidas, de la Unión Europea y de muchos gobiernos que entienden que el conocimiento es productividad”. Los cambios tecnológicos están, de igual modo, detrás de la necesidad de más formación. Junto a eso, aumenta la necesidad de aprender el uso de herramientas aplicadas a la gestión empresarial como inteligencia emocional aplicada a la empresa, gestión de equipos, creatividad, intraemprendimiento, etc.

 El cierre de la jornada lo puso el director de CECAS, Jordi Parrilla, que se centró en los cambios metodológicos, técnicos y pedagógicos realizados por la Escuela de Negocios para responder a la nueva ley de distribución. “No nos engañemos: aunque en algunos ámbitos de la formación inicial se haya reducido el número de horas, no significa que globalmente las exigencias de formación hayan disminuido, todo lo contrario”, advirtió. Asimismo, argumentó que la formación que se plantea en la nueva ley es un “sistema, fundamentalmente, curricular” en lo que se refiere a los niveles 3, 2 y 1 de la formación inicial y que “no tienen nada que ver con los antiguos grupos A, B y C”. Este sistema “permitirá llegar al nivel más alto de manera directa, pero también de manera indirecta”.

 Por otro lado, Parrilla presentó la nueva imagen de la Escuela y su nueva plataforma de formación virtual creada “por un líder, que es Everis” en la que se ofrecen contenidos actualizados y plenamente adaptados. Por último, Parrilla subrayó la importancia del acuerdo con la UPSA “porque para nosotros no es una universidad cualquiera”, ya que “tiene desde hace muchísimos años un pie puesto en el ámbito asegurador y cuesta encontrar referentes en este sentido”.



Los presidentes de las dos aseguradoras cotizadas españolas participarán en el Congreso Mundial de Mediadores



Antonio Huertas, Mapfre, y José María Serra Farré, Grupo Catalana Occidente, intervendrán en la gran cita de la mediación


02/03/2020.- Antonio Huertas y José María Serra, presidentes de Mapfre y del Grupo Catalana Occidente, respectivamente, han confirmado su participación en el Congreso Mundial de Mediadores que se celebrará en Valencia los días 18 y 19 de junio.


Los máximos responsables de las dos únicas aseguradoras españolas cotizadas intervendrán aportando su visión acerca de la digitalización -tema central del evento- y compartirán, con los 900 asistentes que se esperan, la experiencia de sus respectivas compañías en la adaptación a este nuevo entorno tecnológico.

Antonio Huertas y José María Serra forman parte de los 22 ponentes que, junto a mediadores procedentes de 50 países, intervendrán en la reunión del sector más importante de Europa de 2020.

El Congreso Mundial de Mediadores es el primero de estas características que se celebra en Europa. Bajo el lema Change the Game, hará un llamamiento a corredores y agentes para “cambiar el chip” y afrontar el gran reto de la digitalización.

Elena Jiménez de Andrade, presidenta del Consejo General de Mediadores, ha señalado que: “Es una gran satisfacción contar con Antonio Huertas y José María Serra, dos referentes del sector asegurador. Sin duda su aportación estimulará a agentes y corredores para llevar a cabo el cambio que supondrá la mejora de oportunidades de negocio y competitividad”.



CECAS y UPSA analizan el futuro de la formación de la mano de Raúl Casado




· CECAS, la Escuela de Negocios de Seguros, y la UPSA, Universidad Pontificia de Salamanca, han convocado una jornada sobre formación profesional en seguros, al hilo de la reciente Ley de distribución, para el próximo 5 de marzo.

· El subdirector general de Autorizaciones, Conductas de Mercado y Distribución de la DGSFP, Raúl Casado, repasará en esta sesión las novedades formativas de la ley introducidas por la IDD.

· Tras la jornada, el Consejo General firmará un convenio de colaboración con la Universidad Pontificia de Salamanca para impartir la nueva formación que establece la Ley de Distribución con certificado universitario.


25/02/2020.- CECAS, la Escuela de Negocios de Seguros, y UPSA, Universidad Pontificia de Salamanca, h an convocado para el próximo 5 de marzo una sesión sobre formación profesional en seguros. La jornada comenzará a las 17.30 h y tendrá lugar en la Sala Maritain de la Facultad de CC del Seguro, Jurídicas y de la Empresa de la UPSA (paseo de Juan XXIII, 3, de Madrid).

Tras finalizar la jornada informativa, está prevista la firma de un convenio entre la UPSA y CECAS, que permitirá impartir la nueva formación establecida por la Ley de Distribución de Seguros con certificado universitario.

El programa

El acto contará con la intervención de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones. Así, tras la bienvenida por parte de Miriam Cortés Diéguez, rectora de la UPSA, y de Elena Jiménez de Andrade, presidenta del Consejo General, intervendrá Raúl Casado, subdirector general de Autorizaciones, Conductas de Mercado y Distribución, que analizará el futuro de la formación profesional de seguros según los criterios marcados por la Directiva de Distribución de Seguros, la IDD, recogidos en la nueva ley.


Asimismo, se analizará la formación de profesional desde dos puntos de vista: el profesional, abordado por  Javier Barberá, presidente del CECAS, y el punto de vista de la universidad, analizando de la mano de Luis Rivas, decano de la Facultad de CC. del  Seguro, Jurídicas y de la Empresa, valorando el encaje y papel de la universidad en la actualidad ante la necesidad de una capacitación profesional constante y en constante cambio.


El punto final a la jornada informativa lo pondrá el director de CECAS, Jordi Parrilla, que dará a conocer los cambios metodológicos, técnicos, y pedagógicos que ha realizado CECAS para responder a la nueva Ley. La Escuela de Negocios de Seguros presenta en sociedad, además, una nueva imagen, una nueva plataforma de formación virtual con Everis como socio tecnológico y contenidos actualizados y plenamente adaptados.



CECAS y el Instituto de Estudios Financieros formarán a los mediadores en finanzas



Aumenta la demanda de asesoría financiera de agentes y corredores


La aplicación de la normativa MiFID II y un entorno de tipos de interés bajos abren nuevas oportunidades para la mediación


20/02/2020.- CECAS, la Escuela de Negocios de Seguros, y el Instituto de Estudios Financieros, IEF, impartirán formación especializada en finanzas destinada a corredores y agentes.

Ambas instituciones ofrecerán conjuntamente tres cursos. Estos permitirán, por un lado, proporcionar los conocimientos necesarios para el asesoramiento financiero a particulares optimizando la relación con el cliente y, por el otro, ampliar su negocio aprovechando la oportunidad que supone la aplicación de la normativa MiFID II y el entorno de tipos de interés bajos.

Para Javier Barberá, presidente de CECAS, “la aplicación de la normativa MiFID II obliga a todas las personas físicas que asesoren o vendan productos financieros a contar con los conocimientos y competencias necesarias. Esto supone una nueva oportunidad para los mediadores de seguros".

CECAS, junto con el IEF, instituto con 29 años de experiencia en formación en finanzas, han refrendado su colaboración mediante la firma de un acuerdo que contempla desarrollar tres tipos de cursos:

1.- Curso de preparación para la certificación European Investment Assistant (EIA). Permite dominar los aspectos técnicos vinculados a la inversión, productos, gestión de carteras, fiscalidad y otros elementos que facilitan la relación con los clientes y que se combina con la propia experiencia profesional obtenida de la asesoría aseguradora. Forma en mercados financieros; inversiones colectivas y otros vehículos de inversión y previsión; y en fiscalidad, cumplimiento normativo y ético.

2.- Curso de preparación para la certificación European Investment Practitioner (EIP). Introduce a la asesoría y gestión de patrimonios; forma en cálculo financiero y fija la base de la teoría de carteras; ofrece los fundamentos de la inversión; estudia los mercados financieros; forma sobre fondos de inversión; amplía la formación en seguros y planes de pensiones; aporta la formación en fiscalidad e impuestos; y finaliza con los conocimientos de cumplimiento normativa y ética en el asesoramiento financiero.

3.- Curso de preparación para la certificación European Financial Advisor (EFA). Incluye en su programa: cálculo financiero, teoría de carteras y rentas financieras; Mercados financieros I, II y III - renta fija; renta variable y coyuntura económica, análisis técnico; y derivados, estructurados y divisas. También se estudian fondos y sociedades de inversión; crédito e inversión inmobiliaria; planificación financiera y ética en el asesoramiento financiero; y planificación fiscal.




La asesoría en finanzas se consolida como oportunidad de negocio para mediadores



· CECAS, la Escuela de Negocios del Seguro, promueve la formación con cursos específicos en finanzas

· La actividad aseguradora y la financiera tienen muchos nexos en común cuando trabajan productos relacionados con ramos de Vida o Ahorro/inversión


4/01/2020. La asesoría en finanzas se consolida como una oportunidad de negocio para corredores y agentes de seguros. Para un mediador que asesora sobre seguros de vida, salud y decesos; sobre planes de ahorro, de pensiones, de previsión asegurados, o unit linked (fondos de seguros diversificados), ampliar su actividad a la asesoría financiera es un paso natural. La demanda de profesionales con este perfil se ha incrementado y CECAS, la Escuela de Negocios del Seguro, promueve la formación de mediadores con programas específicos en finanzas para desarrollar la especialización de estos profesionales.

Con la entrada en vigor de las directivas europeas de Solvencia II y la MiFID II, que regula la prestación de servicios de inversión, la figura del mediador resulta de gran ayuda para el cliente, sobre todo en un entorno de bajos tipos de interés dónde conseguir rentabilidad no es tarea fácil.

La actividad aseguradora y la financiera, si bien dependen de la supervisión de entes diferenciados, como son: la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, en el caso asegurador; y la Comisión Nacional del Mercado de Valores, en los casos de inversiones, tienen muchos nexos comunes sobre todo cuando se trabajan productos financieros relacionados con ramos de Vida y Ahorro/inversión que impliquen riesgo. "Es una vía de negocio para mediadores que trabajen o estén especializados en productos aseguradores financieros. De hecho, ya hay aseguradoras que forman a mediadores especialistas en finanzas, aparte de su conocimiento asegurador, asentándose en productos tradicionalmente propios de la banca”, asegura Javier Barberá, presidente de la Escuela de Negocios del Seguro, CECAS.

Ventajas de contar con un mediador como asesor financiero:

· Consejo profesional y objetivo, capaz de identificar los productos que mejor se adapten a las necesidades y expectativas del cliente, fruto del análisis de sus necesidades.

· Información clara y precisa con un lenguaje cercano y entendible y disponibilidad a la hora de resolver cualquier duda.

· Análisis de los riesgos a los que podría estar expuesto el cliente y de las consecuencias económicas que se podrían derivar de los productos que contrata.

· Defensa de los intereses de la persona a la que sirve de forma independiente.

· Profesional próximo y de confianza que proporciona un asesoramiento individual y personalizado y por tanto fideliza a los clientes.

Asesores especializados

El último World Economic Outlook difundido por Crédito y Caución, advierte que España cerró 2019 con unos niveles de insolvencia de 552 puntos, muy por encima de otros países de nuestro entorno. Una cifra que multiplica por cinco los niveles previos a la crisis. Es un dato que ofrece una visión clara de la necesidad de contar con asesores especializados que dominen dos vertientes complementarias: las finanzas y el seguro.

Para Javier Barberá, “la inversión financiera, especialmente de riesgo, es complementaria o paralela a la propia actividad mediadora. La formación en finanzas es un área de interés de mediadores especialistas que operan con inversiones de Vida/Ahorro e inversiones de riesgo", y añade: "En este ámbito nuestra escuela de negocios, CECAS, ha llegado a un acuerdo con el Instituto de Estudios Financieros para ofrecer formación en asesoría financiera especializada que permita a agentes y corredores de seguros dominar los aspectos técnicos vinculados a productos de inversión, gestión de patrimonios y gestión de carteras".



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