CECAS y UPSA analizan el futuro de la formación de la mano de Raúl Casado




· CECAS, la Escuela de Negocios de Seguros, y la UPSA, Universidad Pontificia de Salamanca, han convocado una jornada sobre formación profesional en seguros, al hilo de la reciente Ley de distribución, para el próximo 5 de marzo.

· El subdirector general de Autorizaciones, Conductas de Mercado y Distribución de la DGSFP, Raúl Casado, repasará en esta sesión las novedades formativas de la ley introducidas por la IDD.

· Tras la jornada, el Consejo General firmará un convenio de colaboración con la Universidad Pontificia de Salamanca para impartir la nueva formación que establece la Ley de Distribución con certificado universitario.


25/02/2020.- CECAS, la Escuela de Negocios de Seguros, y UPSA, Universidad Pontificia de Salamanca, h an convocado para el próximo 5 de marzo una sesión sobre formación profesional en seguros. La jornada comenzará a las 17.30 h y tendrá lugar en la Sala Maritain de la Facultad de CC del Seguro, Jurídicas y de la Empresa de la UPSA (paseo de Juan XXIII, 3, de Madrid).

Tras finalizar la jornada informativa, está prevista la firma de un convenio entre la UPSA y CECAS, que permitirá impartir la nueva formación establecida por la Ley de Distribución de Seguros con certificado universitario.

El programa

El acto contará con la intervención de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones. Así, tras la bienvenida por parte de Miriam Cortés Diéguez, rectora de la UPSA, y de Elena Jiménez de Andrade, presidenta del Consejo General, intervendrá Raúl Casado, subdirector general de Autorizaciones, Conductas de Mercado y Distribución, que analizará el futuro de la formación profesional de seguros según los criterios marcados por la Directiva de Distribución de Seguros, la IDD, recogidos en la nueva ley.


Asimismo, se analizará la formación de profesional desde dos puntos de vista: el profesional, abordado por  Javier Barberá, presidente del CECAS, y el punto de vista de la universidad, analizando de la mano de Luis Rivas, decano de la Facultad de CC. del  Seguro, Jurídicas y de la Empresa, valorando el encaje y papel de la universidad en la actualidad ante la necesidad de una capacitación profesional constante y en constante cambio.


El punto final a la jornada informativa lo pondrá el director de CECAS, Jordi Parrilla, que dará a conocer los cambios metodológicos, técnicos, y pedagógicos que ha realizado CECAS para responder a la nueva Ley. La Escuela de Negocios de Seguros presenta en sociedad, además, una nueva imagen, una nueva plataforma de formación virtual con Everis como socio tecnológico y contenidos actualizados y plenamente adaptados.



CECAS y el Instituto de Estudios Financieros formarán a los mediadores en finanzas



Aumenta la demanda de asesoría financiera de agentes y corredores


La aplicación de la normativa MiFID II y un entorno de tipos de interés bajos abren nuevas oportunidades para la mediación


20/02/2020.- CECAS, la Escuela de Negocios de Seguros, y el Instituto de Estudios Financieros, IEF, impartirán formación especializada en finanzas destinada a corredores y agentes.

Ambas instituciones ofrecerán conjuntamente tres cursos. Estos permitirán, por un lado, proporcionar los conocimientos necesarios para el asesoramiento financiero a particulares optimizando la relación con el cliente y, por el otro, ampliar su negocio aprovechando la oportunidad que supone la aplicación de la normativa MiFID II y el entorno de tipos de interés bajos.

Para Javier Barberá, presidente de CECAS, “la aplicación de la normativa MiFID II obliga a todas las personas físicas que asesoren o vendan productos financieros a contar con los conocimientos y competencias necesarias. Esto supone una nueva oportunidad para los mediadores de seguros".

CECAS, junto con el IEF, instituto con 29 años de experiencia en formación en finanzas, han refrendado su colaboración mediante la firma de un acuerdo que contempla desarrollar tres tipos de cursos:

1.- Curso de preparación para la certificación European Investment Assistant (EIA). Permite dominar los aspectos técnicos vinculados a la inversión, productos, gestión de carteras, fiscalidad y otros elementos que facilitan la relación con los clientes y que se combina con la propia experiencia profesional obtenida de la asesoría aseguradora. Forma en mercados financieros; inversiones colectivas y otros vehículos de inversión y previsión; y en fiscalidad, cumplimiento normativo y ético.

2.- Curso de preparación para la certificación European Investment Practitioner (EIP). Introduce a la asesoría y gestión de patrimonios; forma en cálculo financiero y fija la base de la teoría de carteras; ofrece los fundamentos de la inversión; estudia los mercados financieros; forma sobre fondos de inversión; amplía la formación en seguros y planes de pensiones; aporta la formación en fiscalidad e impuestos; y finaliza con los conocimientos de cumplimiento normativa y ética en el asesoramiento financiero.

3.- Curso de preparación para la certificación European Financial Advisor (EFA). Incluye en su programa: cálculo financiero, teoría de carteras y rentas financieras; Mercados financieros I, II y III - renta fija; renta variable y coyuntura económica, análisis técnico; y derivados, estructurados y divisas. También se estudian fondos y sociedades de inversión; crédito e inversión inmobiliaria; planificación financiera y ética en el asesoramiento financiero; y planificación fiscal.




La asesoría en finanzas se consolida como oportunidad de negocio para mediadores



· CECAS, la Escuela de Negocios del Seguro, promueve la formación con cursos específicos en finanzas

· La actividad aseguradora y la financiera tienen muchos nexos en común cuando trabajan productos relacionados con ramos de Vida o Ahorro/inversión


4/01/2020. La asesoría en finanzas se consolida como una oportunidad de negocio para corredores y agentes de seguros. Para un mediador que asesora sobre seguros de vida, salud y decesos; sobre planes de ahorro, de pensiones, de previsión asegurados, o unit linked (fondos de seguros diversificados), ampliar su actividad a la asesoría financiera es un paso natural. La demanda de profesionales con este perfil se ha incrementado y CECAS, la Escuela de Negocios del Seguro, promueve la formación de mediadores con programas específicos en finanzas para desarrollar la especialización de estos profesionales.

Con la entrada en vigor de las directivas europeas de Solvencia II y la MiFID II, que regula la prestación de servicios de inversión, la figura del mediador resulta de gran ayuda para el cliente, sobre todo en un entorno de bajos tipos de interés dónde conseguir rentabilidad no es tarea fácil.

La actividad aseguradora y la financiera, si bien dependen de la supervisión de entes diferenciados, como son: la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, en el caso asegurador; y la Comisión Nacional del Mercado de Valores, en los casos de inversiones, tienen muchos nexos comunes sobre todo cuando se trabajan productos financieros relacionados con ramos de Vida y Ahorro/inversión que impliquen riesgo. "Es una vía de negocio para mediadores que trabajen o estén especializados en productos aseguradores financieros. De hecho, ya hay aseguradoras que forman a mediadores especialistas en finanzas, aparte de su conocimiento asegurador, asentándose en productos tradicionalmente propios de la banca”, asegura Javier Barberá, presidente de la Escuela de Negocios del Seguro, CECAS.

Ventajas de contar con un mediador como asesor financiero:

· Consejo profesional y objetivo, capaz de identificar los productos que mejor se adapten a las necesidades y expectativas del cliente, fruto del análisis de sus necesidades.

· Información clara y precisa con un lenguaje cercano y entendible y disponibilidad a la hora de resolver cualquier duda.

· Análisis de los riesgos a los que podría estar expuesto el cliente y de las consecuencias económicas que se podrían derivar de los productos que contrata.

· Defensa de los intereses de la persona a la que sirve de forma independiente.

· Profesional próximo y de confianza que proporciona un asesoramiento individual y personalizado y por tanto fideliza a los clientes.

Asesores especializados

El último World Economic Outlook difundido por Crédito y Caución, advierte que España cerró 2019 con unos niveles de insolvencia de 552 puntos, muy por encima de otros países de nuestro entorno. Una cifra que multiplica por cinco los niveles previos a la crisis. Es un dato que ofrece una visión clara de la necesidad de contar con asesores especializados que dominen dos vertientes complementarias: las finanzas y el seguro.

Para Javier Barberá, “la inversión financiera, especialmente de riesgo, es complementaria o paralela a la propia actividad mediadora. La formación en finanzas es un área de interés de mediadores especialistas que operan con inversiones de Vida/Ahorro e inversiones de riesgo", y añade: "En este ámbito nuestra escuela de negocios, CECAS, ha llegado a un acuerdo con el Instituto de Estudios Financieros para ofrecer formación en asesoría financiera especializada que permita a agentes y corredores de seguros dominar los aspectos técnicos vinculados a productos de inversión, gestión de patrimonios y gestión de carteras".



Los mediadores consideran que el seguro de cancelación no es aplicable en el Mobile

La causa de cancelación debe estar justificada, es necesario que un organismo oficial ordene, o al menos recomiende, la no celebración por alerta sanitaria


14/02/2020. Los mediadores de Seguros consideran que las indemnizaciones derivadas de la cancelación del Mobile World Congress de Barcelona podrían ser responsabilidad exclusiva de GSMA, la empresa organizadora del evento. Ante las dudas suscitadas acerca de si son las compañías aseguradoras o el GSMA quienes deben hacer frente a las pérdidas, el Consejo General de Mediadores de Seguros explica: "Las compañías de seguros normalmente están exentas del pago de las indemnizaciones que se deriven su suspensión ya que no cubren una contingencia como la causada por el temor al coronavirus, máxime como ha explicado el Gobierno, en España no hay ninguna alerta sanitaria".

 Con la información disponible hasta el momento el coste debería asumirlo, por tanto, la empresa GSMA que decidió cancelar ante la cascada de bajas de los expositores asistentes por el miedo al coronavirus. Un evento que moviliza a 2.800 empresas y que genera un impacto en Barcelona de cerca de 500 millones de euros.

 El seguro de cancelación que habitualmente se contrata en eventos importantes como el Mobile suele cubrir la cancelación, posposición, abandono o reubicación del evento por causas fuera del control del asegurado como climatología adversa, inutilización de la sede por incendio o ruina, luto nacional, huelgas, terrorismo/amenaza, etc. También hay clausulas que incluyen alerta sanitaria como en el caso de pandemias. Pero para activar la póliza, la causa de cancelación debe estar justificada, y, por tanto, es necesario que un organismo oficial o una autoridad competente ordene o al menos recomiende la no celebración.

 El consejero delegado de la GSMA, John Hoffman, aseguró en rueda de prensa que la cancelación del Mobile World Congress de Barcelona se había debido a una situación de "fuerza mayor". Una declaración que es importante porque aducir esta clausula es el único argumento que podría esgrimir para no pagar indemnizaciones. Algo difícil ya que el coronavirus no puede ser considerado una "fuerza mayor" al no haberse declarado la pandemia en España.

 Desde el Consejo General explican: "Difícilmente, en el momento en que se contrató el seguro del Mobile se podía prever que iba a suceder algo así. Es algo habitual a la hora de contratar las pólizas,  no te planteas introducir una clausula de este tipo por lo extraordinario del caso. Lo ocurrido introduce una reflexión sobre los límites de las coberturas".



CECAS lanza la formación ‘Qué debes conocer de la Ley de Distribución de Seguros’




  • El curso se centrará en las novedades de la nueva norma, haciendo hincapié en el ámbito de aplicación, el nuevo régimen de infracciones o disposiciones sobre formación.

  • Se impartirá en modalidad e-learning y abrirá su proceso de matrícula el próximo 20 de febrero.


12/02/2020.- La Escuela de Negocios de Seguros (CECAS) ha lanzado la formación ‘Guía práctica de la Ley de Distribución de Seguros. Qué debes conocer’, tras la reciente transposición de la Directiva de Distribución de Seguros y Reaseguros (IDD). El objetivo de esta formación, la primera en este ámbito, es que los mediadores, sean colegiados o no, puedan actualizarse y conocer todas las novedades que trae consigo este nuevo marco regulatorio.

Con la creación de esta formación, CECAS inicia una nueva etapa de publicación de cursos de contenido propio, que se prevé fructífera y afianzará aún más el posicionamiento del centro como Escuela de negocios del seguro. De momento, y además de esta formación sobre la Ley de Distribución, están en marcha la aparición y lanzamiento de dos nuevas actividades más, con el objetivo de “seguir aportando valor formativo”.

Este curso en concreto tendrá una duración de dos meses máximo y una carga lectiva de diez horas. Se impartirá en modalidad e-learning y abrirá su proceso de matrícula el próximo 20 de febrero. El mediador que desee actualizarse ante la llegada de la IDD puede reservar plaza a través de la web de CECAS o del Colegio provincial más cercano.

El programa se organiza en torno a cuatro módulos. En la primera sesión, ‘El porqué de una nueva ley’, se analizará cómo surge esta directiva europea, con qué objetivo, cómo ha sido su trasposición en España. El siguiente bloque, ‘Un ámbito mucho más amplio: Distribución’, se centrará en explicar el cambio de ámbito, ya que según ésta se considera distribuidor de seguro no sólo a los mediadores, sino también a las compañías, a aquellos que distribuyan productos con carácter auxiliar (como las agencias de viajes) y los denominados comparadores de seguros online.

El módulo tres lo protagonizan las Directrices sobre Productos de Inversión Basados en Seguros, ‘IBIPs. ‘Qué son y sus especiales reglas de distribución’, ya que el mediador deberá saber qué productos de Vida-Ahorro se enmarcan en esta categoría y cómo le afecta como distribuidor. Y, por último, el cierre a esas ocho semanas de formación lo pone un bloque ‘Los cambios que supone la LDS para la mediación de seguros’, donde el mediador conocerá cuál es la información a suministrar a los clientes, es decir, qué diferencia supone informar o asesorar, el nuevo régimen de infracciones, las nuevas disposiciones sobre formación o la obligatoriedad de disponer de tener cuentas separadas para los ingresos de las primas de los clientes.



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